Els formularis de confiança vital poden ajudar-vos a executar un testament o un fideïcomís revocable. Aquests documents no només us permeten dictar qui rebrà la vostra herència a la vostra mort, sinó que també us ofereix la tranquil·litat de saber que compleixen els vostres desitjos finals.
Com utilitzar aquests formularis
Les plantilles següents us poden ajudar a crear un testament o un fideïcomís revocable. Aquestes plantilles estan dissenyades per a finques senzilles i senzilles. Podeu personalitzar-los per anomenar qui rebrà la vostra propietat tangible, personal i el residu (tota la resta). Només heu d'omplir la informació adequada i imprimir-les per signar davant d'un notari.
- Per descarregar un formulari, només cal que feu clic a la imatge del que vulgueu. Això obrirà un quadre perquè deseu el formulari al vostre ordinador. A continuació, podeu obrir el document desat des del vostre ordinador i modificar-lo segons sigui necessari.
- Si necessiteu ajuda per descarregar els imprimibles, consulteu aquests consells útils.
- Si esteu creant un fideïcomís revocable, també haureu d'omplir la plantilla d'Última voluntat i testament i incloure el nom del fideïcomís com a prenedor a la clàusula residual del vostre testament.
Mostra de confiança vital revocable
Un fideïcomís viu revocable és un document creat durant la vida de l'atorgant (la persona que crea el fideïcomís, de vegades anomenat fideïcomís). L'atorgant actua com a síndic del fideïcomís i manté el control total dels actius del fideïcomís durant la seva vida. A la mort de l'atorgant, els actius restants del fideïcomís es distribueixen d'acord amb els termes del fideïcomís, de la mateixa manera que estan sota una última voluntat i testament.
Avantatges d'una confiança viva
Un fideïcomís viu és una opció atractiva per a persones amb actius substancials o per a aquells que volen que els detalls de la seva propietat segueixin sent privats. A diferència d'un testament, els fideïcomisos revocables no estan subjectes a testament a la mort de l'atorgant, de manera que el document de confiança no es fa públic. A més, cap testament significa que el vostre patrimoni s'enfrontarà a menys costos, és a dir, els honoraris d'advocat, associats amb l'administració d'un patrimoni.
Un altre avantatge d'un fideïcomís viu és que us permet seleccionar qui gestionarà el fideïcomís i, per tant, gestionarà les vostres finances, en cas que us incapaciteu i no pugueu gestionar els vostres assumptes financers. Si no teniu cap document i quedeu incapacitat, el tribunal haurà de designar algú que s'ocupi dels vostres assumptes, i sempre hi ha la possibilitat que la persona que s'avança per ser nomenat no sigui la persona que hauríeu escollit.
Inconvenients d'una confiança viva
El gran desavantatge d'un fideïcomís viu és que has de recordar transferir tots els teus actius al fideïcomís. Això significa executar escriptures per transferir la propietat de la vostra llar i altres béns immobles al fideïcomís, canviar els títols als vehicles, canviar el propietari de tots els comptes corrents, d'estalvi i altres inversions i assignar tots els béns personals al fideïcomís. Si tens actius al teu nom a la teva mort, hi ha la possibilitat que el teu síndic hagi de provar la teva herència per transferir aquests actius al fideïcomís.
Això vol dir que tot i que heu creat un fideïcomís, encara heu d'executar un últim testament per si us oblideu de transferir qualsevol propietat al fideïcomís. Aquest testament, conegut com a "testament d'abocament", simplement deixa tots els béns a la vostra confiança.
Tingueu en compte que col·locar actius en un fideïcomís revocable no elimina la necessitat de pagar impostos estatals i federals. Simplement evita la necessitat d'un testament.
Última voluntat i testament
Un testament és un document legal que descriu com el testador (la persona que va executar el testament) vol que es distribueixin els seus béns a la mort. També us permet seleccionar un representant personal, o marmessor, per gestionar l'administració del vostre patrimoni. Si mors sense testament, la llei estatal dicta qui rebrà els teus béns i en quines proporcions.
El teu testament haurà d'estar signat per tu, davant almenys dos testimonis, i notariitzat. Si no signeu davant dels testimonis, o si no obteniu el testament notarial, encara és possible que el vostre representant personal l'admeti com a testament. Però requerirà costosos procediments judicials i no hi ha cap garantia que el tribunal ho admeti, la qual cosa significa que la vostra propietat es distribuirà d'acord amb la llei estatal.
Avantatges d'una voluntat
Per a la majoria de la gent, un testament és un document relativament senzill. Si el patrimoni és simple: tots els actius per al vostre cònjuge o parella, seguits pels vostres fills (o un petit conjunt similar de beneficiaris), directament i no en confiança, és poc probable que la successió sigui difícil o cara.
Tampoc cal canviar la propietat de cap actiu com si creïs un fideïcomís viu. Això vol dir que no hi ha costos addicionals associats a l'execució d'un testament, ja que no caldrà redactar i presentar escriptures ni altres documents de propietat.
Inconvenients d'una voluntat
Un cop admès a l'homologació, el testament esdevé un document públic. Això vol dir que qualsevol persona disposada a anar al jutjat local pot treure el vostre registre testamentari i veure a qui vau deixar (o no vau deixar) el vostre patrimoni i quants diners teníeu.
També és molt més fàcil impugnar un testament que no pas una confiança. El representant personal ha de notificar als familiars més propers del difunt (normalment el cònjuge i els fills) que s'admet la successió i qui són els beneficiaris. Això no és un problema si el vostre cònjuge o els vostres fills hereten el vostre patrimoni.
Si el vostre cònjuge o els vostres fills no estan configurats per heretar el vostre patrimoni, l'avís als familiars més propers pot ser un problema perquè l'avís també inclou els noms dels beneficiaris. És possible que el vostre fill no estigui content de veure que heu deixat tot el vostre patrimoni a la caritat i pot intentar desafiar-lo. El fiduciari d'un fideïcomís viu, en canvi, no està obligat a proporcionar als familiars del difunt cap informació sobre la distribució dels actius del fideïcomís.
Aconseguir un advocat de planificació patrimonial
Ni l'Última Voluntat i Testament ni les plantilles Revocable Living Trust creen fideïcomisos addicionals per als menors que puguin rebre herència. Tot i que el document dóna al representant personal o fiduciari l'autoritat per crear un fideïcomís per mantenir l'herència del menor, si voleu que l'herència del vostre fill es mantingui en fideïcomís, hauríeu de demanar l'assessorament d'un advocat experimentat en planificació patrimonial que us pugui ajudar a redactar el fideïcomís. per adaptar-se a les vostres necessitats.
També és possible que vulgueu utilitzar fideïcomisos si esteu casat i teniu fills d'un matrimoni anterior. Un advocat experimentat en planificació patrimonial us pot ajudar a redactar un fideïcomís que permeti que el vostre cònjuge actual es beneficiï de la vostra propietat i que la major part passi als vostres fills a la seva mort.
Aquestes plantilles tampoc proporcionen cap protecció per evitar o minimitzar els impostos estatals o federals. La majoria de finques simples mai pagaran impostos sobre béns; l'any 2015, l'exempció de l'impost sobre béns immobles federal és de 5,43 milions de dòlars, la qual cosa significa que el vostre patrimoni només pagarà impostos sobre béns si el seu valor supera aquesta quantitat. Tanmateix, si teniu un patrimoni considerable, haureu de consultar un advocat amb experiència en planificació patrimonial.
Comenceu a planificar ara
Si voleu assegurar-vos que la vostra finca es distribueixi d'acord amb els vostres desitjos quan moris, heu de començar a planificar ara. Aquestes plantilles gratuïtes us poden ajudar a posar en ordre els vostres assumptes i donar-vos tranquil·litat a vos altres i a la vostra família.
