La vostra devolució d'impostos és la quantitat de diners que podeu esperar rebre de l'Internal Revenue Service (IRS) o de l'autoritat fiscal estatal després de presentar la vostra declaració. Es genera un reemborsament quan la quantitat d'impostos que heu pagat per avançat, juntament amb les deduccions fiscals per a les quals sou elegible, superen la vostra obligació fiscal.
Com determinar la vostra devolució d'impostos 2016
El procés d'estimació de l'import de les vostres devolucions d'impostos federals i estatals és similar.
Pas 1: calculeu els vostres ingressos
Per començar, haureu de reunir la documentació dels vostres ingressos imposables de l'any. Això inclou sou, comissions, bonificacions, etc. de la vostra feina, diners rebuts pel lloguer de propietats, guanys en inversions, guanys de jocs d'atzar, subsidis d'atur, etc. La manutenció dels fills, les prestacions de compensació dels treballadors, els obsequis, els ingressos de beques i les prestacions socials no estan subjectes a impostos i no s'han d'incloure en aquest total. És important incloure els vostres guanys de tot l'any perquè la vostra obligació fiscal i els reemborsaments es calculen sobre una base de 12 mesos.
Pas 2: detallar o deducció estàndard?
Les deduccions detallades habituals inclouen despeses com ara impostos sobre béns immobles, despeses mèdiques, interessos hipotecaris i interessos de préstecs estudiantils. Podeu optar per reclamar les vostres deduccions detallades o reclamar la deducció estàndard, que és la següent per a les declaracions d'impostos federals del 2016:
- 6.300 dòlars per a contribuents solters i casats que declaren per separat
- $12, 650 per a casats presentats conjuntament
- 9.300 dòlars per als caps de família
Si les vostres deduccions detallades sumen menys que la deducció estàndard, hauríeu de prendre la deducció estàndard. Recordeu que algunes deduccions detallades estan subjectes a un mínim d'ingressos bruts ajustats (AGI) del 2%. Això vol dir que primer resteu les deduccions que no estan subjectes al sòl dels vostres ingressos imposables i, a continuació, calculeu el 2% dels ingressos que queden de les deduccions que estan subjectes al sòl.
El que quedi després de restar l'AGI del 2% que podeu afegir a les altres deduccions per produir les vostres deduccions detallades totals. Si tot això sembla massa complicat, la calculadora AGI de CNN us pot fer algunes de les matemàtiques.
Pas 3: determineu la vostra obligació fiscal
Traieu els vostres ingressos totals del primer pas i resteu l'import de la deducció estàndard o la suma de les deduccions detallades que heu calculat al pas 2. Compareu el resultat amb els trams d'impostos federals de 2016 que s'indiquen a continuació, i això us permetrà estima la teva responsabilitat fiscal.
Single
| Renda imposable | Taxa fiscal i responsabilitat |
| $0 a $9, 275 | 10% |
| 9,276$ a 37,650$ | 927,50 $ més el 15% de l'import superior a 9.275 $ |
| $37, 651 a $91, 150 | $5, 183,75 més el 25% de l'import superior a $37,650 |
| 91$, de 151 a 190$, 150 | $18, 558,75 més el 28% de l'import superior a $91, 150 |
| $190, de 151 a $413, 350 | $46, 278,75 més el 33% de l'import superior a $190, 150 |
| $413, 351 a $415, 050 | $119, 934,75 més el 35% de l'import superior a $413, 350 |
| $415, 051 o més | $120, 529,75 més el 39,6% de l'import superior a $415, 050 |
Casat presentant conjuntament
| Renda imposable | Taxa fiscal i responsabilitat |
| $0 a $18, 550 | 10% |
| $18,551 a $75,300 | 1.855,00 USD més el 15% de l'import superior a 18.550 USD |
| $75, 301 a $151, 900 | $10, 367,50 més el 25% de l'import superior a $75, 300 |
| $151, 901 a $231, 450 | $29.517,50 més el 28% de l'import superior a $151.900 |
| $231, 451 a $413, 350 | $51, 791,50 més el 33% de l'import superior a $231, 450 |
| $413, 351 a $466, 950 | $111, 818,50 més el 35% de l'import superior a $413, 350 |
| $466, 951 o més | $130, 575,50 més el 39,6% de l'import superior a $466, 950 |
Casat presentat per separat
| Renda imposable | Taxa fiscal i responsabilitat |
|
$0 a $9, 275 |
10% |
| 9,276$ a 37,650$ | 927,50 $ més el 15% de l'import superior a 9.275 $ |
| $37, 651 a $75, 950 | $5, 183,75 més el 25% de l'import superior a $37,650 |
| $75, 951 a $115, 725 | $14.758,75 més el 28% de l'import superior a $75.950 |
| $115, 726 a $206, 675 | $25, 895,75 més el 33% de l'import superior a $115, 725 |
| $206, 676 a $233, 475 | $55, 909,25 més el 35% de l'import superior a $205, 675 |
| $233, 476 o més | $65, 289,25 més el 39,6% de l'import superior a $232, 475 |
Cap de llar
| Renda imposable | Taxa fiscal i responsabilitat |
| $0 a $13, 250 | 10% |
| $13, 251 a $50, 400 | 1.325,00 $ més el 15% de l'import superior a 13.250 $ |
| $50, 401 a $130, 150 | 6.897,50 USD més el 25% de l'import superior a 50.400 USD |
| $130, de 151 a $210, 800 | $26, 835,50 més el 28% de l'import superior a $130, 150 |
| $210, 801 a $413, 350 | $49, 417,50 més el 33% de l'import superior a $210, 800 |
| $413, 351 a $441,000 | $116, 259,00 més el 35% de l'import superior a $413, 350 |
| $441, 001 o més | $125, 936,50 més el 39,6% de l'import superior a $441,000 |
Els trams d'impostos federals solen canviar d'any en any, així que consulteu l'IRS anualment abans de calcular la vostra responsabilitat.
Els trams d'impostos estatals i federals poden diferir, i no tots els estats cobren impostos sobre la renda. La Federació d'Administradors Tributaris ofereix una llista de les autoritats fiscals estatals organitzades alfabèticament. Visiteu el lloc del vostre estat per conèixer els trams d'impostos de l'estat.
Pas 4: resta crèdits fiscals
A continuació, sumeu el valor dels crèdits que pugueu reclamar. Els crèdits fiscals són més valuosos que les deduccions perquè resteu crèdits de la vostra obligació fiscal, mentre que les deduccions que resteu dels vostres ingressos abans de calcular la vostra obligació fiscal. Resteu els vostres crèdits fiscals de la responsabilitat fiscal que heu calculat al pas 3.
Pas 5: calculeu la retenció fiscal
Per determinar l'import total dels impostos retinguts, necessitareu un taló de pagament i qualsevol altre document que mostri quant ha pagat en impostos fins al moment. Multipliqui aquesta quantitat segons sigui necessari per cobrir tot l'any.
Per exemple, si el vostre empresari va retenir 200 dòlars del vostre darrer xec per impostos i el vostre xec va ser per a un període de dues setmanes, l'import total de la retenció per a un període d'un mes és de 400 dòlars. Per tant, hauríeu pagat aproximadament 4.800 $ en impostos (400 $ x 12) durant un període de dotze mesos.
Pas 6: calculeu l'import del vostre reemborsament
Retreu el total d'impostos retinguts que heu determinat al pas 5 de la vostra obligació fiscal després dels crèdits calculats al pas 4. Si el resultat és un nombre negatiu, aquesta quantitat és la que heu pagat en excés en impostos i podeu esperar haver reemborsat a tu.
Recursos útils
Algunes empreses ofereixen programes gratuïts d'estimació de devolució d'impostos. Haureu de proporcionar el vostre estat de registre, edat i nombre de persones a càrrec, si n'hi ha. També se us demanarà que identifiqueu els tipus i les quantitats d'ingressos, deduccions i crèdits que podeu reclamar. Aleshores, el programa generarà l'import estimat de la devolució d'impostos.
Programes d'estimació de devolució d'impostos federals
Els programes en línia utilitzats per generar estimacions de devolució d'impostos federals inclouen:
- 1040.com Estimador de devolució d'impostos federals: aquesta calculadora de devolució gratuïta que inclou deduccions i crèdits habituals.
- TurboTax TaxCaster: aquesta calculadora mostra una estimació actual del reemborsament esperat (o factura d'impostos) a mesura que avança els passos.
- H&R Block Free Impost Refund Estimator: podeu desar els vostres resultats en aquesta calculadora i tornar més tard per acabar.
Programes d'estimació de devolució d'impostos estatals
Els programes per ajudar-vos a determinar l'import de la vostra devolució d'impostos estatals inclouen:
- La vostra pàgina de diners Calculadora de reemborsaments estatals: una calculadora molt bàsica, però inclou opcions per a tots els estats que cobren l'impost sobre la renda.
- Free Tax USA: una mica més agradable que la calculadora anterior, però heu de configurar un compte (gratuït) per utilitzar-lo.
Confiar en les vostres estimacions
La teva estimació t'indica si estàs pagant en excés les teves obligacions fiscals. L'experta financera Suze Orman afirma que els contribuents mai haurien de rebre un reemborsament, perquè fer-ho indica que van pagar més diners dels que havien degut. "En realitat, una devolució d'impostos representa un préstec sense interessos que un contribuent fa al govern", afegeix Investopedia.
Utilitzeu la vostra estimació per avaluar quants impostos pagueu i quants deu realment. Si espereu rebre un reemborsament extremadament important, podeu considerar ajustar el nombre d'exempcions que sol·liciteu al formulari W-4.
